Как увеличить капитал за счет инвестиций в криптовалюту? Интервью с инвестором-предпринимателем Карленом Даниеляном

Партнёрский материал

Как увеличить капитал за счет инвестиций в криптовалюту? Интервью с инвестором-предпринимателем Карленом Даниеляном

Карлен Даниелян пришел на криптовалютный рынок в 2017 году. Первый опыт у предпринимателя был неудачным: он потерял практически все свои сбережения. Правда, вскоре всего за один день он смог заработать 500 тыс. долларов. Сейчас личный капитал трейдера составляет более 2,5 млн долларов, и он делится своим успешным опытом с новичками на рынке крипты, помогая им избежать ошибок, которые когда-то совершил сам. О перспективах и тенденциях криптовалютного рынка, а также о том, как на нем заработать,— в интервью Даниеляна «Коммерсанту UK».

— С чего нужно начать предпринимателю, решившему инвестировать в криптовалюту?

— Человеку, абсолютно ничего не знающему об этом рынке, нужно начать с изучения теории. Сейчас много материалов, которые находятся в свободном доступе на различных сайтах, есть видеопособия на YouTube. Можно прослушать курсы о криптовалютах, в том числе и мой базовый курс по инвестированию, в котором один из модулей посвящен криптовалютам. Изучить основы необходимо заранее, потому что если этого не сделать, то можно столкнуться с потерями. Я сам через это прошел, когда по незнанию потерял все.

— Как повысить доходность вложений в криптовалюту?

— Если человек настроен на этом активно зарабатывать, то стратегия «купить и держать актив» ему не подойдет. С помощью таких процедур, как стейкинг, фарминг и другие, можно не только получать доходность и повышать ее, но и постепенно увеличивать количество той или иной криптовалюты в процентном соотношении. Для этого достаточно купить актив на криптовалютной бирже — сейчас уже это можно сделать через обычную банковскую карту. Далее зайти на сайт (сервис, некий протокол обмена), где вы можете заморозить цифровые монеты (строго говоря, отправить их в пул ликвидности), а взамен получить другую криптовалюту в виде вознаграждения. Размер вознаграждения зависит от объема замороженных активов. Таким образом можно зарабатывать 50% годовых и больше. То есть купили BTC и ETH, заморозили, взамен получили Cardano — это один из вариантов фарминга (кстати, людей, которые пользуются этой стратегией и предоставляют ликвидность протоколам, называют фермерами). При этом третий актив — криптовалюта, которую вам начисляют как вознаграждение,— тоже может расти в цене, что чаще всего и происходит.

Здесь важно понимать, сколько времени вы готовы выделить на инвестиции, и исходя из этого выбирать оптимальный для вас вариант. Вот простой пример. У предпринимателя, как правило, недостаточно свободного времени, он занят построением основного бизнеса. Поэтому ему больше подойдет «ленивый» подход к инвестированию — создать некий портфель и ежемесячно, на протяжении длительного периода, покупать криптовалюты на некую приемлемую для него сумму. Такая стратегия позволит со временем увеличить капитал. Я использую ее сам и рекомендую другим.

Сейчас складывается определенная тенденция, когда крупные инвестиционные фонды диверсифицируют свои активы криптовалютой. То есть хранят определенный процент активов в крипте. И если предположить, что хотя бы 5–10% всех фондовых активов (объем фондового рынка составляет около 100 трлн долларов) начнут перетекать в криптовалютные, то рост криптовалютного рынка увеличится в несколько раз.

— В чем кардинальные отличия традиционного фондового рынка от криптовалютного? Какой потенциал у крипты и с какими основными рисками сопряжены криптоинвестиции?

— Основные отличия — отсутствие правового (налогового) регулирования и безопасность. На криптовалютном рынке можно потерять, например, доступ к личным кошелькам, их могут взломать. Также высока вероятность попасть на фишинговый (мошеннический) сайт. На первый взгляд такой сайт идентичен реальной странице, но на самом деле мошенники немного меняют адрес. Ну а дальше пользователь вводит логин и пароль от своего кошелька и подтверждает транзакцию. А средства вместо того, чтобы дойти до настоящего адресата, переводятся на другой кошелек и попадают в руки мошенников. И самое обидное, что такую транзакцию отменить невозможно. История очень распространенная, особенно для новичков.

— Капитализация мирового рынка криптовалюты с начала 2021 года выросла более чем втрое и превысила 2,3 трлн долларов. Как можно объяснить такой большой скачок?

— Во-первых, вырос интерес институциональных инвесторов к криптовалютному рынку. То есть публичные компании начали покупать биткойны, разбавляя криптовалютой свои активы. Во-вторых, крипторынок получает деньги из реальной экономики. Если летом 2020 года объем криптовалютного рынка составлял 300 млрд долларов, сейчас он вырос почти в 10 раз.

— Выгодно ли инвестировать в крипту? И если да, то в какую именно? Ведь помимо биткойна, занимающего основную долю рынка, существует еще порядка 2500 различных монет?

 — Сейчас биткойн занимает 44% рынка, а когда-то его доля составляла и около 60–70%. В целом для криптовалютного рынка характерна высокая волатильность, то есть довольно динамичное колебание цен. Именно на этом многие трейдеры и зарабатывают. Они применяют так называемый спекулятивный подход, то есть выигрывают за счет быстрых изменений рынка, однако такая модель подойдет далеко не каждому, прежде всего из-за высоких рисков и уровня стресса. Если же вас пугает активная динамика цен, используйте долгосрочную стратегию, о которой мы говорили ранее. Она значительно снижает риски потерять деньги из-за высокой волатильности. Свой основной капитал (около 70%) я заработал на криптовалюте, но увеличивал я его уже на других рынках.

Долгосрочная стратегия инвестиций на крипторынке довольно простая: нужно выбрать 10–20 самых крупных по капитализации активов и стабильно их покупать. Почему важно понимать, в какие монеты вкладывать средства? Да потому что можно вложить в какой-нибудь хайповый, то есть разрекламированный, раскрученный токен, который на самом деле окажется пустышкой и не оправдает ожиданий. И тогда с деньгами можно попрощаться. Новые криптопроекты могут как выстрелить, так и прогореть. Об этом всегда нужно помнить. Конечно, даже среди токенов с небольшой капитализацией есть те, которые могут стать действительно востребованными, то есть хорошо показать себя и в дальнейшем вырасти. И задача моей команды — находить такие проекты еще на ранних стадиях и инвестировать в них, когда их стоимость минимальна. Но для «ленивых» инвесторов такой метод не подойдет. Им лучше выбирать стабильные криптовалютные активы: BTC, ETH, Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Polkadot (DOT). На самом деле риск неудачно вложиться и потерять средства существует всегда, однако на крипте можно много заработать, что в целом нивелирует такие риски в долгосрочной перспективе.

— У многих ли людей, инвестирующих в крипту, есть действительно эффективная и грамотная стратегия? Кому бы вы точно не посоветовали высокорисковые инструменты, а кому, наоборот, следует увеличить их долю в портфеле?

— Есть те, кто действует осознанно, у них есть стратегия. Они следят за фондами, смотрят, на какие активы крупные инвесторы обращают внимание. Есть другая категория игроков — те, кто приходит, чтобы быстро «наколотить» денег. И таких, к сожалению, сегодня много. Криптовалютный рынок совершенствуется, и я думаю, что скоро биржи придут к единому правовому регулированию. Тогда и волатильность, и доходность станут меньше. Но если рассматривать крипторынок через призму долгосрочного инвестирования, его потенциал намного выше, чем у фондового рынка.

Я бы не советовал заниматься криптовалютой тем, кто ищет быстрых денег и не готов инвестировать на долгий срок. Как и тем, кто любит делать ставки или играть в казино. Их ждут быстрые потери. Рассматривать криптовалютный рынок как инвестиционное поле следует тем, кто выбрал для себя средне- и долгосрочные инвестиции, тем, кто уже работает по этой стратегии с фондовым рынком. Даже если вложить в крипту 10% от всего объема портфеля, это может существенно повысить доходы.

— Что такое боты Cryptorg? Показатели доходности колоссальные — в чем подвох?

— Cryptorg — это одна из криптовалютных бирж. Сейчас таких площадок немало, например 3commas. А боты, то есть специальные алгоритмы (если хотите, программы), помогают частично автоматизировать трейдинг. Бота нужно настраивать вручную. Делать это можно различными способами. В качестве примера рассмотрим стратегию усреднения. Работает это следующим образом. Пользователь купил актив за 100 долларов и выставил его на продажу за 101 доллар. В таком случае заработок составит 1%. Допустим, цена пошла вниз и стоимость актива упала до 90 долларов. Что можно сделать? Купить еще актив на аналогичную сумму — тогда средняя цена будет 95 долларов ((100 + 90) : 2). И теперь, чтобы заработать 1%, нужно продавать актив не по 101 доллару, а примерно по 96. Так вот, боты эту стратегию автоматизируют. Они выставляют большое количество ордеров на покупку по 100, 99, 98 долларов и т. д. Из-за волатильности криптовалютного рынка в течение дня стоимость одной и той же валюты может значительно колебаться. Это значит, что, если бы мы работали вручную, нам пришлось бы провести целый день за экраном монитора, отслеживая изменения рынка. А боты автоматически покупают и продают активы по заданным нами параметрам. Стратегий очень много. Одна из них — та, с которой я работаю с 2018 года,— относительно безопасна и приносит около 7% годовых. Да, за ботами тоже нужно следить — проверять их работу хотя бы раз в день. Но вы сами видите, что здесь доходность намного выше, чем на фондовом рынке.

В целом все инструменты криптовалютного рынка при правильном подходе, грамотном анализе и соблюдении правил риск-менеджмента дают возможность зарабатывать.

Некоторые криптобиржи славятся своим навязчивым маркетингом, больше напоминающим рекламу онлайн-казино. Да и вообще есть ряд причин, из-за которых у криптовалюты сложилась неважная репутация, и банки пока ее избегают. Будет ли меняться этот тренд?

— Думаю, будет. Наглядный пример — самая крупная криптовалютная биржа Binance. Она работает по всему миру и поддерживает тех, кто выступает за децентрализацию. Разумеется, регуляторам это не нравится, и они пытаются подорвать ее деятельность, запрещая работать в своих странах. Но Binance довольно ловко вышла из этой ситуации и встала на путь сотрудничества с органами надзора. Биржа интегрировала сервис (пока в тестовом режиме), который отслеживает транзакции пользователя на бирже и на основе полученных данных составляет некий аналог налоговой декларации. Тот факт, что крупные биржи начинают работать с регуляторами и приводить свою деятельность в соответствие с правовыми нормами, действующими на территории той или иной страны,— хороший показатель. Еще один пример — американская биржа Coinbase. Это вторая по величине криптобиржа в мире, а ее услуги доступны в более чем 30 странах. Недавно она стала публичной компанией, и теперь ее акции можно купить на фондовой бирже. А значит, Coinbase должна будет регулярно отчитываться о результатах своей деятельности, как делают все публичные компании. И это тоже говорит о движении в сторону регуляции. Думаю, в скором времени такой путь придется пройти всем биржам. И останутся только те, кто сможет сделать это.

— Вы повышаете уровень финансовой грамотности россиян как в соцсетях, так и на живых мероприятиях, которые проводите в разных городах по всей России. Какова ваша цель?

— Я рассказываю не только о криптовалютах, но и о фондовом рынке. Первый онлайн-курс, который мы создали, называется «Базовый курс по инвестированию». В нем два модуля, посвященных инвестициям на фондовом и криптовалютном рынках. Я за то, чтобы человек, который планирует заниматься инвестициями, разбирался в обоих рынках. Во-первых, на мой взгляд, нельзя рассказывать об одном без другого. Во-вторых, то, что я делаю,— это ведь в том числе мой бизнес. Просто я руководствуюсь принципами, которые мне близки: тот, кто вносит достаточный вклад в общество, зарабатывает хорошо, а бизнесмен, не дающий никакой ценности окружающим, зарабатывает плохо. Моя цель — расширить финансовые возможности россиян с помощью онлайн-обучения, которое мы с командой постоянно совершенствуем. Поездки по городам... Для меня это некая репетиция выступлений, возможность познакомиться с заинтересованными людьми и помочь им, ответив на какие-то важные вопросы. Это скорее история про продвижение, чем про заработок.

Беседовала Алена Иванова

Подписывайтесь на нашу рассылку
Хотите получать главные новости недели в одном письме?
Подписывайтесь на нашу рассылку

Вам может быть интересно

Все актуальные новости недели одним письмом

Подписывайтесь на нашу рассылку