Cyprus invetment scheme Гражданство Кипра (ЕС) через инвестиции Второй паспорт и право жить в любой из 28 стран ЕС, включая Великобританию Паспорт ЕС всего за 180 дней для всей семьи Широкий выбор недвижимости под инвестиции Инвестиционный срок — 5 лет Безвизовый режим со 173 странами Право жить в Великобритании и оформить гражданство через 6 лет Бесплатная консультация Гражданство Кипра (ЕС) через инвестиции Второй паспорт и право жить в любой из 28 стран ЕС, включая Великобританию Бесплатная консультация
  • Инвестиции от €2 150 000
  • Паспорт ЕС всего за 180 дней для всей семьи
  • Широкий выбор недвижимости под инвестиции
Бесплатная консультация
  • Инвестиционный срок — 5 лет
  • Безвизовый режим со 173 странами
  • Право жить в Великобритании и оформить гражданство через 6 лет
Бесплатная консультация

Контроль по отмыванию денег в Британии становится жестче

Глобализация экономики дает возможность отмывать деньги проще, чем когда-либо. Страны, где действуют законы о банковской тайне, напрямую связаны со странами, где законодательно закреплена необходимость банковской отчетности, что позволяет анонимно хранить средства в одной стране, а затем переводить их в любую другую и использовать.

Фото: Reuters
Фото: Reuters

Международное сообщество борется с этой проблемой при помощи различных институтов, включая группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в рамках ОЭСР, которая насчитывает 36 государств-членов и организаций.

По различным международным оценкам, объем отмываемых денег на сегодняшний день достигает 2,7% мирового ВВП, или 1,6 триллиона долларов. Каждый год сотни миллиардов «преступных доходов» отмываются через британские банки, включая их дочерние компании.

Все это стратегическая угроза экономике и репутации страны. Во-первых, финансовые преступления подрывают целостность и стабильность финансовых рынков и институтов, препятствуют увеличению прямых иностранных инвестиций (FDI), истощают ресурсы стран от продуктивной экономической деятельности, приводят к уменьшению благосостояния путем снижения налоговых поступлений и искажают данные о международных потоках капитала.

Если принять во внимание то, что в основном отмывание денег связано с такими тяжкими преступлениями, как наркоторговля и торговля людьми, терроризм и коррупция высших чинов, становится ясно, что решение этой проблемы требует новых, более эффективных и безотлагательных мер, как на государственном, так и на международном уровнях.

 

Как это сделать?

Немаловажный аспект заключается в том, что развитие информационных технологий, особенно FinTech, играет отнюдь не на руку борцам с экономической преступностью. Если раньше криминальную прибыль можно было легализовать исключительно путем вложений в действующие компании, теперь этот процесс перемещается в плоскость интернет-бизнеса. Преступники часто используют поддельные интернет-магазины, которые продают вполне законные товары. В сети удобно вести банковские операции и совершать незаконные транзакции — в процессе, включающем в себя сотни поставщиков платежных услуг, банку крайне тяжело идентифицировать конечного продавца.

Найти преступников тяжело, но ряд мер уже принят. Кроме создания OPBAS в Великобритании, полтора года назад Евросоюз согласовал финальную версию поправок в законодательство по борьбе с отмыванием денег (4th Anti-Money Laundering Directive, AMLD — прим. ред.). К июню 2017 года каждая страна ЕС должна создать централизованные реестры, в которых содержится подробная информация о конечных владельцах зарегистрированных компаний, трастов и других юридических лиц. Эти меры помогут пролить свет на истинных владельцев европейских офшоров.

Британский Департамент бизнеса, энергетики и производственных стратегий (BEIS) в ответ на директиву ЕС предположил, что будет необходим ряд дополнений в действующее законодательство страны. Например, нужно обязать всех юридических лиц, зарегистрированных в Великобритании и имеющих бенефициарную собственность, предоставлять адекватную и точную информацию о себе каждые 6 месяцев (вместо нынешних 12-ти). Более того, недавно принятый закон Criminal Finances Bill серьезно ужесточил процедуры по борьбе с отмыванием денег, обязав банки и другие финансовые институты отчитываться перед национальным агентством по борьбе с преступностью в рамках отчетов о подозрительных операциях (SAR).

Сармад Кхан, Юлия Готтштейн

Подписывайтесь на нашу рассылку
Хотите получать главные новости недели в одном письме?
Подписывайтесь на нашу рассылку

Вам может быть интересно

Все актуальные новости недели одним письмом

Подписывайтесь на нашу рассылку